11 jaren geleden - Deze klacht is zojuist door ABN AMRO in behandeling genomen

11 jaren geleden - We hebben bericht ontvangen dat ABN AMRO een oplossing geplaatst heeft bij deze klacht

11 jaren geleden - Geachte heer, Bij de afweging of voor een klant een zakelijke rekening kan worden geopend, voeren banken actief beleid. We zijn hier wettelijk ook toe verplicht. Om de diverse risico’s die het onderhouden van relaties met zakelijke klanten met zich mee kunnen brengen te voorkomen en te beheersen. Tot die risico’s behoren onder meer witwaspraktijken en terrorismefinanciering. ABN AMRO en andere banken bouwen in hun procedures van klantacceptatie daarom drempels in. Eén daarvan is het markeren van een activiteit/branche waarvoor de aanvrager een zakelijke rekening wenst te openen als activiteit/branche met een potentieel verhoogd risico. Indien dit het geval is, zal gewoonlijk bij de aanvraag voor een zakelijke rekening nadere informatie moeten worden aangeleverd over de activiteiten van de nieuwe klant, over de oorsprong van geld, de te verwachten geldstromen, de leidende personen van de organisatie etc.. Het is mogelijk dat op basis van die informatie wordt vastgesteld dat het aanhouden van een zakelijke rekening voor de bank bij voorbeeld verlieslatend zou zijn of dat het potentieel verhoogde risico dat gepaard zou gaan met het openen van de zakelijke rekening niet adequaat kan worden afgedekt. Dit kunnen dan gronden zijn voor een bank om het openen van een zakelijke rekening te weigeren. Met vriendelijke groet, ABN AMRO Bank N.V.