Geboden Oplossing:

Beste Max van Marx,

Uit je bericht begrijp ik dat je geld hebt overgemaakt via Tikkie naar NL13ABNA0506417344. Deze IBAN is echter niet van de oplichter zelf maar een tussenrekening van Tikkie bij ABN AMRO.

Als je via Tikkie hebt betaald, gaat het geld via deze Tikkie tussenrekening uiteindelijk naar de ontvanger van het geld. In de details van de afschrijving zal je ook behalve eerder genoemde IBAN nog een andere IBAN zien staan. Die andere IBAN is uiteindelijk van de betreffende verkoper waar het geld naar toe is gegaan.

Net zoals bij alle betalingen waar je zelf akkoord voor geeft, kan deze betaling niet teruggehaald worden. Dit is namelijk alleen mogelijk bij een doorlopende incasso. Nu je geen reactie krijgt en geen terugbetaling, lijkt het op oplichting. Daarom raad ik je aan om aangifte te doen bij de politie. De politie kan een onderzoek starten naar de betreffende IBAN en verdere maatregelen nemen.

Ik raad je aan om aangifte te doen bij de politie. De bank waar de oplichter bankiert krijgt daar melding van en start een intern onderzoek. Afhankelijk van die uitkomst worden eventuele vervolg stappen tegen de persoon genomen. Maak ook een melding via het Tikkie whatsappnummer(06-13768528). Zo zijn zij ook op de hoogte en starten zij een onderzoek naar deze Tikkie gebruiker.

Per 4 januari 2021 zijn banken verplicht om de NAW gegevens van fraudeurs bij niet-bancaire fraude aan onze klanten te verstrekken. Dat houdt in dat dit geldt voor fraudegevallen waarbij er sprake is van de situatie dat een slachtoffer onbewust of onder valse voorwendsels via internetbankieren /mobiel bankieren zelf de betaling, op basis van een door hem ingevoerd rekeningnummer, aan de fraudeur initieert. Dit is bijvoorbeeld het geval als een klant heeft betaald voor goederen die niet geleverd zijn. Hiervoor moeten wel aan een aantal voorwaarden worden voldaan, zoals o.a. aangifte bij de politie en de fraudeur een uiterlijk termijn wordt aangeboden om het bedrag terug te storten.

Uiteraard gelden nog allerlei wet- en regelgeving maar is er sinds dit jaar wel meer mogelijk geworden. Om dit in gang te zetten kan je contact opnemen met je eigen bank.

Met vriendelijke groet,

Janwalter
ABN AMRO Webcare