Mijn Klacht:
In 2005 hebben wij een spaarhypotheek afgesloten via Moneyou.nl (een volle dochter van ABN AMRO). Onderdeel van deze hypotheek is een overlijdensrisicoverzekering (ORV) waarvoor een maandelijkse premie van EUR 84,83 wordt betaald.
De huidige ORV tarieven zijn fors lager (via Independer EUR 41 p/m). Het aanpassen van het tarief zou ons gedurende de rest van de looptijd (22 jaar) meer dan EUR 10.000 aan premiebetaling schelen.
Gezien het grote financiële belang heb ik contact gezocht met Moneyou. In eerste instantie gaven zij aan dat het omzetten van een spaarhypotheek in een bankspaarpolis een oplossing zou bieden (ik zou dan immers zelf aanvullend een ORV kunnen sluiten tegen een marktconform tarief). Later bleek echter dat het omzetten van een spaarhypotheek in bankspaarproduct bij andere ABN AMRO dochters (bijv. Florius) wel mogelijk is, alleen niet bij Moneyou.
Op alle andere verzoeken om de premie voor de ORV aan te passen naar een marktconform tarief, geeft Moneyou tot op heden geen thuis.
Het meest kromme is nog dat als ik morgen ga roken en overmorgen weer stop, dan betaal ik de komende 2 jaren een rokerstarief van EUR 75 p/m en daarna een tarief van EUR 46 p/m (opgaaf via Independer van zelfde verzekeraar), al met al scheelt mij dat nog steeds circa EUR 9.300.
Wat vindt ABN AMRO van de starre houding van Moneyou inzake het aanpassen van ORV tarieven? (waar een kafkaiaanse oplossing via rokerstarief wel mogelijk lijkt)
Waarom behandelt de ABN AMRO groep gelijke gevallen niet gelijk?
Gewenste Oplossing:
Als de premie die ik betaal voor de ORV wordt aangepast naar een marktconform tarief.
