Mijn Klacht:

Nationale-Nederlanden heeft mijn hypotheek van Delta Lloyd overgenomen. Nationale-Nederlanden gaf in 2019 aan dat de planning was om mijn hypotheek nog in 2019 over te zetten naar het administratiesysteem van Nationale-Nederlanden. Ik kreeg destijds te horen dat deze overzetting meer tijd kostte dan verwacht, maar dat ik als klant hier geen hinder van zou ondervinden (dmv compensatie van te veel betaalde kosten).

Bij Delta Lloyd was het niet mogelijk om tussentijds de risico-opslag te verlagen (bij stijging van de woningwaarde). Bij Nationale-Nederlanden is dit wel mogelijk. De dag dat mijn hypotheek was gemigreerd (2 november 2020) heb ik direct de verhoogde WOZ-waarde ingevoerd, waardoor mijn risico-opslag daalde.

Mijn tariefklasse is door Nationale-Nederlanden in juli 2020 bepaald op: “meer dan 90% tot en met 100% marktwaarde”. Dit is onjuist, aangezien mijn WOZ waarde namelijk flink steeg sinds 1 januari 2020, waardoor ik in de tariefklasse “meer dan 50% tot en met 75% marktwaarde” val. Wanneer Nationale-Nederlanden mijn hypotheek al in 2019 had overgezet naar hun nieuwe administratiesysteem, had ik deze wijziging begin 2020 dus kunnen doorgeven.

Gewenste Oplossing:

Omdat Nationale-Nederlanden een migratie met een jaar uit laat lopen, ben ik -als klant- nu de dupe. Aangezien ik dus eigenlijk sinds 1 november 2019 al in de tariefklasse “meer dan 50% tot en met 75% marktwaarde” viel, heb ik een jaar lang 0,4% te veel rente betaald (0,70% - 0,30%). Ik heb Nationale-Nederlanden meerdere malen vriendelijk doch zeer dringend verzocht mij te compenseren voor de teveel betaalde rente tussen 1 november 2019 en 5 november 2020. Zij weigeren dit en verwijzen naar het feit dat ik gecompenseerd ben, maar deze compensatie was enkel voor het nieuwe beleid van Nationale-Nederlanden ten aanzien van dat van Delta Lloyd (en had niets met mijn persoonlijk situatie te maken). Er is dus geen rekening gehouden met het feit dat ik mijn woningwaarde later heb kunnen wijzigen, door de uitgelopen migratie.